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【つみたてNISA3年目】2020年1月の状況【オタク女子投資】

【つみたてNISA3年目】2020年1月の状況【オタク女子投資】 カネ

私のつみたてNISAは幾ら含み損益が出ているかなどをお伝えします。
つみたてNISAってそもそも何?という方は、金融庁のHPなどで調べて概要をつかんでみてください。
つみたて NISA – NISA特設ウェブサイト : 金融庁
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/index.html

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つみたてNISAの投資状況(2020年1月末現在)

『つみたてNISA』積立を開始して2年と1ヶ月。
つみたてNISA→元本833,332円  含み益92,403円(13.65%)

2018年がつみたてNISAの制度が開始されて、初年度から始めています。
1年の積立限度額40万円となってますので、満額の40万円を積み立てることを最低の目標にしてます。なので月に33,333円をつみたてをしています。
これだけ含みでていると、もっと投資したらもっとお金が増える!?って思いますが、投資なので元本割れる可能性があります。大げさにいうと、100万円投資したけど、半分の50万円に…ということも起こることも頭に入れておく必要があります。
最近だとコロナウイルスで株価が下落気味ですが…。運用額が大きくなれば1日のプラスマイナスの金額が大きくなるので慣れるまでは数値を見るとドキドキします。

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正直つみたて資金作りはしんどかった…

100円から始められるつみたて投資ですが、40万と枠が決まっていては、「フルに使わないともったいない!」というモッタイナイ精神が投資においても出てしまって、年間40万円の枠を埋めるのはしんどかったです。
つみたてNISAを始めた最初の年は、ちょうど2年前のこの1月末に口座開設の手続きをして実際つみたて始められたのは3月からでしたので、3月〜12月(10ヶ月)を40万円つみたてできる状況だったので、月に4万円…!始める前まで、毎月4万円余るような生活をしていれば問題はなかったと思います。お金の置く場所を変えるだけでいいので。
でもなんとか今まで以上にお金の出入りを意識して管理して満額のつみたてができています。含み益をみていれば、達成感はあります。投資用のお金を作るのって難しいですよね。

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含み損があると不安になる

投資をしていると含み損が発生することもあります。絶対あると思っていた方がいいと。
▲50,000円なったときはもうどうしよってなりました;;
私は、放置してました。ナニモシナイ!それでも、冒頭のような含み益になってきますよ。含み損が発生したからといって解約したり、つみたてを止めてしまうと投資の成果が出ません。

積立しているファンドについて
こちらの記事で触れています。
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つみたてNISAの資金を使うときは…?

頑張って苦労しながらもつみたてNISAをしているが、そのお金の使い道はどうするか。
今の所考えているのは、マイホームが欲しくなったときの頭金かなと思ってます。
結婚はまだ予定がない(そもそも相手が… 沈黙)ので、何のために投資しているのかって考えてしまうときはあります。投資回しているお金があれば毎月旅行バンバン行くのもありなんじゃないかと。月3万旅行予算あれば国内なら毎月いけますよね✈️
でもまとまったお金を用意しておけば、仕事ができなくなったときや、新しいことをチャレンジしたいときとかいろんな場面で有利になりますよね。

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つみたてNISAをこの調子で続けます

今含み益が9万あるだけでも嬉しくてうれしくて嬉しいのですが、利確させずに放置します。つい最近までは毎日のように証券口座のページを見に行って損益を確認してました。楽天証券だと21時半になると更新されるのでその時間になるとサイト見てました笑
今はしなくなりました。そんな時間あればブログ書けと ✏️(++♪
今後何もライフイベントが無く資金の取り崩しがなければ40万円✖️20年で元本800万円あることになります。果たしてそのときの評価額は幾らになっているのか考えるだけでワクワクしますよね。

読んでいただきありがとうございました(^^♪

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