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つみたてNISAの含み益が27%2021年2月【4年目】

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つみたてNISAを始めて、2021年で4年目になります。

3年間40万円ずつ積立て投資信託を買っているので、元本は120万円を超えています。
投資信託のファンドは100%株式、1年目2年目あたりまではいろんなファンドを買っていましたが、
今は米国S&P500のみを積み立てています。

今まで積立のは売却をしていませんので、
含み益として27%あります。
時が経てば勝手にお金が増えているような感覚です。
半年前では10%の含み益でしたが、まさかここまで順調に増えていると暴落きそうって思い早数ヶ月…


つみたてNISAの枠で購入していますので、売却益は20%の課税のところ非課税になるので、節税額にインパクトでてきますね。
27万円の20%=5.4万円 の節税と考えるとつみたてNISAは投資するならなるべく利用したい制度ですね。

つみたてNISAの出口戦略もぼちぼち考えないといけないですが、10年越えたら考えようかなとぼんやり考えています。
今あれこれ悩んで、売るか保有のままか。まずは投資元本増やすことが大事だと私は思っています。
インデックスの投資信託で頻繁に売り買いするものでもないので。

つみたてNISA淡々と入金し、放置するのみです。

月に3万円ずつの入金でも続けていればまとまったお金になる。


そして株式市場も好調なので銀行口座に預けているよりも断然お金が増える。

つみたてNISAは本当にすることがないので、
米国株の個別株を買ったりしてますが情報収集して時間をかけている割には、リターンがイマイチなので、
つみたてNISA、枠を使い切っているなら特定口座でインデックスファンドを購入したらいいのでは…と思っているところです。

つみたてNISAの年間40万円の枠がもっと増えればいいのになぁって思います。

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tama

No オタク, no life
20代年収350万円OL アラサー
つみたてNISAと米国株を投資してます。
好きなこと 旅行、ライブ、音楽、寝ること、食べること(^^♪
つみたてNISA 2018.1〜

オタク支出額は半端ない

まずは更新がんばります!

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